Fiches métiers banque, finance, assurance
Le métier de conseiller en assurance-finance consiste à orienter les clients vers des contrats d'assurance correspondant à leurs besoins. C'est un métier très polyvalent. Le conseiller en assurance-finance organise et assure la prospection de clients, il conseille, négocie et conclut la vente de contrats et réalise le suivi de portefeuilles de clients. Il accomplit ces tâches depuis son point de vente, ou par téléphone, ou encore en se rendant directement auprès des clients dans une zone géographique donnée. Il travaille en étroite collaboration avec le rédacteur en assurances.
Ses qualités : Le conseiller en assurance-finance dispose d'une personnalité affirmée et d'une grande capacité d'écoute. Il doit être sociable, chaleureux et serviable. Le goût de la vente, la culture du résultat et la vivacité d'esprit lui sont indispensables pour devenir un bon conseiller.
Les débouchés : Ce métier offre de nombreux débouchés dans les compagnies d'assurances, mais aussi dans les agences générales et les cabinets de courtage. Le conseiller en assurance-finance peut, après plusieurs années d'expérience, évoluer dans les secteurs du management de vente, de la formation et du marketing opérationnel.
Formation
Pour devenir conseiller en assurance-finance, il faut détenir un diplôme de niveau bac +2 minimum (BTS assurance, DEUST en assurances), mais un diplôme de niveau bac +3 est nettement plus recherché par les employeurs (licences pro, écoles spécialisées comme l'école nationale d'assurances). Les formations assurance de personnes et cursus universitaires généraux liés au droit, au commerce et à l'économie permettent également de devenir conseiller en assurance-finance. Par ailleurs, de nombreuses écoles privées proposent des Masters et des Bachelors en management de l'assurance.
Combien
Un conseiller en assurance-finance gagne jusqu'à 1600 euros bruts par mois. Il peut considérablement augmenter son salaire grâce aux commissions.
Site Web
Site de la Fédération Française des Sociétés d'Assurance (FFSA)
BTS Banque – Conseiller de clientèle
2 ans
Durée
décembre 2026
Fin inscriptions
Bac
Niveau
Toulouse
Lieu
Contrôleur des Finances Publiques - Préparation au concours
1 an
Durée
septembre 2025
Fin inscriptions
Lycéen
Niveau
A distance
Lieu
Bachelor Banque Assurance
1 an
Durée
septembre 2025
Fin inscriptions
Bac +2
Niveau
Angers
Lieu
